Као ИП-повуче новац са рачуна, да не буде блокирана
Његов рад / / December 26, 2019
Зашто блокиран рачун
Законска ограничења на подизање готовине са текућег рачуна за СП није постављен. Али само у теорији. У пракси, послодавци не му дати законСавезни закон "О деловање против легализације (новца) прихода стечених криминалом и финансирања тероризма" од 07.08.2001 број 115-ФЗУсмерен на борбу против прања новца и тероризма.
Према адвоката правне службе Европске Кокорева Павла, банке могу закључати операције које се чине илегално.
По закону, Предузетник, за разлику од правно лице може да троше новац за било какве потребе, укључујући и личниПисмо Одељење за пореске и царинске тарифне политике руског министарства финансија 11. августа, 2014 Број 03-04-05 / 39905 По налогу рачуноводства предузетнике порез на доходак физичких лица.
Због тога, ИП се често појављује у шеми уновчити средстава. Од предузетник може закључити фиктивну трансакцију и да га пренесе на рачун новца. Он би их уклонили у готовини, што би било изван надзор зоне Пореска служба и полицијске агенције.
Овај новац може на крају иду тако далеко да плати плате у ковертама, а за куповину експлозива.
Да бисте то избегли, за сумњиве активности рачуна се посматра. Сада ланац укључен банкеБудући да је лакше пратити све, ако нешто није у реду. Или бар не толико као пре.
Ако финансијска институција сматра сумњиву рад, има право да замрзне кретање средстава на рачуну и замолите пацијента докумената који би могли да потврде његову законитост. Не примивши потребне папире, банка шаље податке о томе у мониторинг службе Савезног финансијског.
Ту поново анализирати ситуацију и одлучити о укључивању бизнисмена у "црној листи". Након тога, она је препуна са немогућношћу да отвори рачун и добити услугу, не само у банци, које су идентификоване сумњивих трансакција, већ иу било којој другој финансијској институцији.
То може да привуче пажњу банке
Имајте на уму да формулација "може да обухвати" не значи да ће ваш налог бити блокиран ако урадите нешто од наведеног. Међутим, адвокати се саветује да избегавају такве ситуације, ако не желите да проводите време свађе са банком.
Пуцаш неразумно велику суму
ви предузетник, Која пружа услуге за мала и, сходно томе, добија за њих мало новца. Одједном почнете да сипајте у обзир износ једнак буџета малом острву народ, а ви ћете их одмах скине и оде негде.
Превод и уклањање велику количину вредности ФЕ није пропорционална, Ховер пореске власти на сумњу. Ово је најбоље избегавати.
Константин Бобров, директор правне службе "Оне Центра за заштиту"
У већини високог профила случајаСлучај број 78-КГ17-90Потврђујући такве праксе, представљен цифру од 56 милиона. То је колико је предузетник је добио од фирме клијента и покушао да узме одједном. Истовремено, пред тим великим сумама на рачун никада пријавио, па је банка Утврђено је сумњиво пословање, а његов суд потврдио.
Ви сте се одмах повуче новац након доласка
Ако снимате новац у року од три до пет дана од дана пријема, што је сумњиво. Тако је наведено у препорукамаСмернице Банке Русије он Јули 21, 2017 № 19-Г. Централна банка. Операција изгледа знаком питања, јер таква хитност није јасно. Банка ће можда желети да провери где је новац и оно што радите са њима - конзерва, се дају особи која пере кроз вас приходи?
Константин Бобров, директор правне службе "Оне Центра за заштиту"Али, то не значи да савесно треба избегавати цасхинг на дан преноса. Ми говоримо о ситуацијама у којима сте направили такве операције трајно.
Ви подижете готовину у износу од нешто мање од 600 хиљада рубаља
по законуСавезни закон "О деловање против легализације (новца) прихода стечених криминалом и финансирања тероризма" од 07.08.2001 број 115-ФЗ, Банке су дужне да контролишу одређене послове у више од 600 хиљада рубаља. Стога, Централна банка сматра да је редовно уклањање износа који су близу, али не прелазе, то је прилика чувар.
Не плаћате из рачуна
банка мап - погодан инструмент плаћања, тако да изгледа чудно ако се користи рачун само за предузетнике ЦАСХИНГ новац.
Шта урадити да би се избегло пада под сумњом
Не уклањајте сав новац
Ако не постоји хитна потреба да се уклони целокупан износ са рачуна у целини, не ради то. Нека налог ће остати бар део депонованих средстава.
Сачекајте 5 дана након трансфера средстава
Када Централна банка сматра да повлачење у року од три до пет дана, сумњив, да је боље да га не ризикује и не повуче новац у овом периоду.
Проведите са рачуна
Картица се може везати за рачун ИП. Трошити новац директно, јер као предузетник можете купити ова средства и материјали за производњу, и храна за породицу.
Ако повуче новац да их на мапи друге банке, јер је имате профитабилан кесхбек или интерес о стању, задржати признанице за прављење новца путем банкомата, а идеално - и троше са рачуна (барем на главни).
Чува документацију потврђује трошкове
Рецимо да су пуцали на неколико дана на 599 000 рубаља за куповину самог аутомобила, његову жену, оца и стрица два пута уклонити - имају право. Али, морате доказати да је новац носи у салону, али не програмере нуклеарног наоружања.
Иако је одговорност за новац узима по закону и не, ако је банка ће блокирати рад, неопходно је да се пратећа документа.
Пол Кокорев правник Правна служба Европске
Сарађује са банком
Ако банка имате било каквих питања, немојте их игнорисати. Што пре достављања докумената који објашњавају кретање средстава, то је већа шанса да се реши проблем.
види🏦🧐💳
- Шта да радите ако банка блокира картицу
- За да банка може да блокира трансакцију на рачуну и шта да раде
- Како да затворите рачун, тако да је банка схватила да је готово између вас