Новчаник и живот - стопа 10.800 рубаља. са МИФ-а, обука 10 недеља, датум 29.11.2023.
мисцеланеа / / December 01, 2023
Многи људи своде суштину финансијске писмености на изреку „пени штеди рубљу“. Али штедња није све што треба да знате о новцу. У нашем курсу ћемо проучавати тему финансија на свеобухватан начин. Прво да посложимо ствари у мислима, а затим у новчанику. Затим ћемо разговарати о стратегијама како да уштедите за свој сан, створите капитал и заштитите новац од инфлације и кризе.
Наш курс је усмерен на праксу. Уништићемо страхове и баријере које вас спречавају да изградите компетентну финансијску стратегију. Хајде да поставимо јасне циљеве и учинимо прве кораке ка њиховом остварењу. Право током курса.
Очекују вас разне теме - од психологије до инвестиција. Наши стручњаци ће вам рећи како да затворите кредите који вас вуку у рупу. Изградите финансијску заштиту за породицу. Не купујте превише зарад „психолошке удобности“. Научићемо, с једне стране, да радимо на повећању прихода, а са друге стране да закрпимо рупе у које финансије одлете. Новац не доноси срећу, али са њим је много пријатније (и брже) градити живот у коме желите да уживате.
Чини се да су финансије компликоване, а инвестирање потпуно суморно. Овде заиста има тренутака које треба решити. Али ако се објасне на примерима, све постаје јасно као дан.
Током курса све ћемо анализирати корак по корак, у малим порцијама. Јасно и практично. Није битно колико зарађујете, да ли знате да штедите, да ли сте дипломирани економиста.
Координација рада на рекламирању производа и СЕО промоцији са кључним клијентима на савезном нивоу (промет према Иа. тржиште више од 100 милиона), пројекте на различите теме, од монобренд онлајн продавница до хипермаркета, од 1 до 3 милиона. роба из продавнице.
Презентације на специјализованим конференцијама (Сциенце Онлине, Оборот)
Неколико пута годишње држим предавања о рекламирању производа на Унибраинс курсевима
Три године је организовала „паметне петке“ у компанији (Б2баскет) са обуком запослених из различитих области интернет маркетинга и клијентологије.
Сертификати - И. тржиште, Гоогле аналитика, Гоогле Адс (2019)
Завршен је Паметни курс Владислава Сироте (јун-јул 2019.) о систематском приступу менаџменту.
Завршио курс Бориса Шпирта „Однос са клијентима и унапређење продаје“ (октобар 2019).
У процесу завршетка Брандкуад курсева „Постани број 1 на тржишту или другој платформи за трговање“
Блок 1. Психологија новца. Односи са новцем, баријере, финансијске навике, свест
Постоје многа веровања око новца: од „новац не купује срећу“ до „лако долази, лако одлази“. Најчешће они одређују нашу зараду, потрошњу и финансијске проблеме. Па почнимо са њима. Радићемо и на емоцијама и односима са новцем уопште.
Резултат: трансформација односа према новцу и одлучности за преузимање одговорности.
НЕДЕЉА 1. ПРОМЕНА МИШЉЕЊА И ПОНАШАЊА
_______________
Лекција 1. Идеје о новцу које изазивају наше страхове
Вежбајте: проћи кроз анксиозност и застрашујућа очекивања
Идеје о новцу
Шта изазива фантазије о новцу: праве потребе иза жеље да се обогати
Унутрашње замерке и нереална очекивања
Како се носити са анксиозношћу и страховима од новца
Вебинар „Размишљање о новцу без езотеризма: како то функционише“ (осим тарифе „Независно“)
Експерт - Лариса Парфентиева
Како су размишљање и новац повезани
Колико вам је новца потребно да бисте били срећни?
Брз начин да идентификујете своја уверења о ограничењу новца
Метафора новца: шта заиста мислите о новцу?
Колико можете да зарадите ако сте ту где јесте?
Како се изборити са страхом да ћете остати без новца
2. лекција. Веза између размишљања и финансијског понашања: зашто само познавање финансијских инструмената није довољно
Вежбајте: анализирајте своје финансијско понашање и размишљање иза тога
Како функционише наш мозак: како мисли и идеје о новцу утичу на наше финансијско понашање
Улога несвесног у понашању: како се укључује режим аутопилота
Како анализирати своје тренутно понашање и одредити шта стоји иза тога на нивоу размишљања
Како вратити одговорност у своје руке и укључити се у начин свесног управљања финансијама
НЕДЕЉА 2. ПРЕВАЖАВАЊЕ БАРИЈЕРА
_______________
3. лекција. Унутрашњи отпор променама и како га превазићи
Вежбање: Први кораци ка прихватању отпора
Шта је отпор променама
Како и зашто се појављује чак и када желимо да се променимо на боље и зашто је то нормално
Како приметити отпор у себи
Шта ће вам помоћи да савладате отпор на старту и на великој удаљености?
Како смањити отпор и предузети акцију
4. лекција. Ограничавајући ставови и њихова трансформација
Вежбајте: рад кроз ограничавајућа уверења
Дубока веровања о новцу: како се формирају и манифестују
Колико позитивно размишљање и афирмације могу бити опасни и зашто не функционишу
Најчешћа ограничавајућа уверења о новцу
Стрес везан за новац: страх од кишног дана, криза, сукоби у породици, губитак уштеђевине
Како зелено променити своја уверења
Вебинар „Рад кроз ограничавајућа уверења“
Експерт - Марина Гогуева
Како и зашто пронаћи своје главне страхове у вези са новцем
Анализа ограничавајућих веровања о новцу
Правила за промену подешавања
Најчешће грешке при промени подешавања (и како их избећи)
3. НЕДЕЉА. ЦИЉЕВИ И МОТИВАЦИЈА
_______________
Лекција 5. Шта се крије иза ваше мотивације?
Вежбајте: трагање за потребама и жељама које ће обезбедити одрживу мотивацију
Одакле потиче мотивација?
Како одредити своје потребе
Зашто планови, тренинзи, књиге и мотивациони говори нису довољни
Зашто формулисање и записивање циља није исто што и постизање
Шта је потребно за самомотивацију
Вебинар „А ако нема циља: како пронаћи свој сан“
Стручњак - Ева Катз
3 праксе које ће вас научити да сањате и поставите своје циљеве
Ефикасан начин да разликујете своје снове од других
Зашто снови могу бити идеалан извор енергије и како то организовати у свом животу
Шта претвара сан у циљ и помаже вам да кренете ка њему
Технике за тренинг - од малих снова до великих циљева и стицања. Еколошки, без трке или такмичења
Лекција 6. Одвајамо праве финансијске циљеве од наметнутих
Вежбање: Одређивање правих финансијских циљева
Зашто постављати своје финансијске циљеве?
Шта се заиста крије иза ваших циљева?
Наметнути циљеви: како трендови утичу на нас
Како одредити који захтев заправо желите да "затворите"
Колико вам новца заиста треба
Питања и одговори: одговори на питања стручњака (за све тарифе)
Групни састанак „Рад кроз ограничавајуће ставове и уверења“ са Марином Гогуевом (за тарифу са стручњаком)
🥳 Одмор
Време је да завршите све лекције и кренете даље без дугова.
Блок 2. Финансијска писменост
Хајде да схватимо колико вам је потребно да будете срећни и како то можете постићи. Хајде да направимо лични финансијски план. Хајде да научимо како да изградимо буџет, а да не будемо превише тесни и узимајући у обзир ваше животне вредности.
Резултат: поставите финансијске циљеве и координате „тачке засићења“ прихода.
НЕДЕЉА 4. ТАЧКА А И ФИНАНСИЈСКИ ЦИЉЕВИ
_______________
Лекција 7. Одредите своју тренутну ситуацију и преузмите контролу над својим финансијама
Вежбање: анализа вашег тренутног финансијског стања и ефикасности управљања новцем
Зашто је важно бити реалан у својој ситуацији?
Шта сада радите са својим личним финансијама?
Како проценити своју имовину (имовина) и обавезе (дугове)
Које аспекте буџета треба пратити да би се њиме управљало?
Вебинар „Како се носити са кредитима“
Експерт - Наталија Колбасина
Шта је кредитно оптерећење и како га израчунати
7 корака до избора кредита
Добри и лоши кредити
7 радних начина да изађете из кредита
Кредитна историја: шта је то и како то проверити
Лекција 8. Финансијски циљеви и план за њихово постизање
Вежбање: састављање мапе циљева и оптималног плана за њихово постизање - са роковима, потребном количином уштеда, ресурсима
Врсте финансијских циљева
Како створити визију за будућност засновану на вредностима и дефинисати циљеве
Како правилно поставити финансијске циљеве
Како направити план за постизање циљева: стандардни и алтернативни начини
Стратегије за постизање најчешћих финансијских циљева
НЕДЕЉА 5. АНАЛИЗА ТРОШКОВА И ПРИХОДА
_______________
Лекција 9. Како анализирати трошкове
Пракса: анализа трошкова за прошли месец (или било који произвољни период)
Зашто контролисати трошкове?
Како евидентирати трошкове: учесталост снимања и одговарајући алати
Како анализирати трошкове и пронаћи ставке трошкова у сенци
Како оптимизовати трошкове без штедње
Вебинар „Како живјети слободно и уживати у каријери”
Експерт - Ирина Васиљева
Цена позиције и функционалност. Анализа тржишта и закључци
Фокусирајте се на развој. Које компетенције треба да развијете да бисте повећали своју тржишну вредност?
Како правилно тражити повећање плате
Додатни извори прихода у запошљавању без ризика од губитка тренутног посла
Лекција 10. Где добити додатни новац
Вежбање: план допуне буџета
Алтернативни извори прихода
Порески одбици
Програми државне подршке
Анализа опција: потенцијал сваког алата, алгоритам акција
Неочигледне опције и животни хакови за уштеду и примање додатног новца: одабир дебитне картице или депозита
Питања и одговори: одговори на питања стручњака (за све тарифе)
НЕДЕЉА 6 ПЛАНИРАЊЕ ЛИЧНОГ И ПОРОДИЧНОГ БУЏЕТА. ШТЕДЊА
_______________
Лекција 11. Финансијска заштита
Вежбање: израчунавање финансијског ваздушног јастука
Финансијска сигурност породице
Ваздушни јастук и како га направити
Зашто не могу да сачувам?
Како уштедјети са задовољством: практичне препоруке
Лекција 12. Систематско управљање личним буџетом
Вежбање: припрема годишњег буџета
Грешке у буџетирању због којих губимо новац
Бројање губитака
Зашто планирати буџет и какве користи ћете имати од тога
Како одабрати стратегију планирања: „Најбогатији човек у Вавилону“, „Метода са шест тегли“, „Метода 20-50-30“, „Метода 60-10-10-10-10“
Да ли је буџет нужно табела у Екцел-у? Апликације и шаблони за финансијско рачуноводство
Вебинар „Финансије су у реду“
Експерт - Наталија Колбасина
Шта је систем управљања личним буџетом и како га креирати
Од којих елемената се састоји систем и како су међусобно повезани?
Зашто је системски приступ важан?
Како ефикасно управљати својим новчаним током
Чување или оптимизација: шта изабрати
Да ли сте спремни да инвестирате?
Групни састанак „Како поставити инспиративне финансијске циљеве и постићи их“ са Наталијом Колбасином (за тарифу са стручњаком)
🥳 Одмор
Време је да завршите све лекције и кренете даље без дугова.
Блок 3. Инвестиције
Да видимо које инвестиционе алате можете користити чак и са 1000 рубаља у џепу, како одабрати стратегије са минималним ризиком и у шта тачно не би требало да инвестирате.
Резултат: ваш први инвестициони портфолио.
НЕДЕЉА 7 ГДЈЕ ПОЧЕТИ ПУТОВАЊЕ ИНВЕСТИТОРА
_______________
Лекција 13. Шта су улагања у хартије од вредности и како функционишу?
Вежбање: процена спремности за улагање
Митови о инвестицијама: шта нас спречава
Зашто улагање није тако страшно и тешко као што изгледа
Како функционише тржиште хартија од вредности: брокер, депозитар, берза, издавалац
Како припремити своје финансије за инвестицију
Трговање и улагања: у чему је разлика?
Вебинар „Размишљање инвеститора“
Експерт - Евгенија Кулага
Најчешћи страхови у инвестирању
Шта разликује успешног инвеститора од неуспешног?
Како одредити свој профил ризика
Лекција 14. Инвестициони циљеви и тајминг
Вежбајте: дефинишите своје инвестиционе циљеве и процените њихову изводљивост
Механизам сложене камате у инвестицијама
Како циљеви и рокови утичу на перформансе улагања
Како поставити сопствене циљеве и рокове
Групни састанак „Стварање капитала и пасивног прихода кроз инвестиције: прорачуни и пракса“ са Андрејем Кулагом (за тарифу са стручњаком)
НЕДЕЉА 8 ФОРМИРАЊЕ ПОРТФЕЉА: ПРВИ КОРАЦИ И ИНВЕСТИЦИЈСКИ АЛАТИ
_______________
Лекција 15. Како креирати свој први инвестициони портфолио
Вежбање: одређивање процента имовине у портфолију према циљевима и роковима
Инвестиционе стратегије
Правила портфеља
Принцип диверзификације ризика
Вебинар „Преглед инвестиционих инструмената“
Експерт - Вадим Погосјан
Колика би требало да буде профитабилност да бисте уштедели новац?
Банкарски депозити: поређење просечних стопа са инфлацијом
Валута: како се исплативост складиштења средстава у страној валути разликује од складиштења новца у рубљама?
Некретнине: профитабилност, ризици и нијансе на које треба обратити пажњу приликом таквих инвестиција
Злато: како улагати у њега да бисте избегли порезе
Шта одабрати као средство за штедњу
Лекција 16. Промоције: шта су и како их одабрати
Вежбање: избор и дистрибуција акција различитих компанија у вашем портфељу
Промоције, њихове врсте и карактеристике
дивиденде
Предности и мане акција
Критеријуми за избор акција за портфолио
Питања и одговори: одговори на питања стручњака (за све тарифе)
НЕДЕЉА 9 НАСТАВАК ДИСКУСИЈЕ О КЉУЧНИМ ФИНАНСИЈСКИМ ИНСТРУМЕНТИМА
_______________
Лекција 17. Обвезнице: шта су и како их изабрати
Вежбање: Изаберите и одредите проценат обвезница у вашем портфељу
Обвезнице, њихове врсте и карактеристике
Купони: каква звер
Предности и мане обвезница
Критеријуми за избор обвезница за портфолио
Вебинар „Међународне инвестиције“
Експерт - Вадим Погосјан
Зашто инвестирати у иностранству
Предности и мане улагања у иностранству
Како функционише страни финансијски систем и коју земљу одабрати за складиштење инвестиција
Избор финансијског партнера: брокери, менаџмент и осигуравајућа друштва. Где је најбоље отворити рачуне?
Отварање налога: како то функционише и које грешке треба избегавати
Изградња портфеља: доступни алати, где их тражити и како одабрати најбоље
Порези и пријављивање у земљи отварања рачуна иу земљи пребивалишта
Лекција 18. Средства: шта су и како их изабрати
Вежбање: изаберите средства за портфељ и одредите проценат сваке хартије од вредности
Како функционишу фондови
У коју имовину фондови улажу?
Купони и дивиденде у фондовима
Предности и мане средстава
Критеријуми за избор средстава за портфолио
10. НЕДЕЉА НА ШТА ЈЕ ВАЖНО ДА ОБРАЋА ПАЖЊУ ПОЧЕТНОГ ИНВЕСТИТОРА?
_______________
Лекција 19. Избор брокера и куповина хартија од вредности
Вежбање: избор брокера, обрачун износа провизије, отварање инвестиционог рачуна
Како одабрати брокера
Које врсте налога постоје?
Како отворити рачун
Правила куповине хартија од вредности
Поновно пуњење
Мењачница
Вебинар „Преглед инвестиционих инструмената високог ризика“ (осим тарифе „Независна“)
Експерт - Андреј Кулага
Шта је ИПО и како можете учествовати у ИПО-у?
Избор брокера за ИПО
ИПО стратегије
Шта је криптовалута и како у њу инвестирати?
Избор платформе за куповину криптовалуте
Стратегије за улагање у криптовалуте
Лекција 20. Пореско оптерећење инвеститора
Вежбање: отварање ИИС-а, одабир врсте одбитка и израчунавање његовог износа
Које порезе плаћа инвеститор?
Када треба да се пријави порез?
Пореске олакшице за инвеститоре
ИИС и порески одбици: како добити до 52.000 рубаља сваке године
Питања и одговори: одговори на питања стручњака (за све тарифе)
Групни састанак „Анализа грешака у инвестиционим портфолијима“ са Андрејем Кулагом (за тарифу са експертом)