Онлине курсеви финансијског саветовања - курс 13.100 РУБ. са Међународне школе професија, обука 6 недеља, датум 29.11.2023.

1. Уживљавање у професију

Истражите

1.Задаци и област одговорности финансијског консултанта
2. Приходи од финансијског консалтинга
3. Тржиште финансијских саветодавних услуга
4. Компаративна анализа тржишта финансијских консултантских услуга са развијеним земљама
5. Регулисање делатности финансијских консултаната
6.Сертификати за финансијске саветнике

Савладајте то

• Задаци консултанта
• Области одговорности
• Тржиште услуга
• Прописи

На пракси

• Направите кластер дијаграм за задатке финансијског консултанта.
• Направите контролну листу прописа који регулишу активности финансијског консултанта.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

2. Инвестициона активност на финансијском тржишту

Истражите

1. Структура финансијског тржишта
2. Инвестиције и инвестициони посредници
3. Принцип рада инвестиционог фонда
4.Врсте и категорије фондова. ЕТФ - фондови којима се тргује на берзи и хеџ фондови
5.Предности и недостаци инвестиционих фондова
6. Могући ризици инвестиционих фондова

Савладајте то

• Структура финансијског тржишта
• Инвестициони фондови
• Предности фондова
• Ризици фонда

На пракси

• Направите табелу о класификацији инвестиционих посредника.
• На основу материјала информативно-аналитичких агенција описати активности великих инвеститора на финансијском тржишту.
• Описати савремене инвестиционе фондове.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

3. Финансијски инструменти

Истражите

1. Примарно и секундарно тржиште хартија од вредности и његови учесници
2. Тржиште новца: картице прихода, депозити, фондови тржишта новца
3. Обвезнице и акције
4. Микрофинансијске организације и кредитне задруге
5. Некретнине: непокретности и фондови непокретности
6. Сировине и племенити метали

Савладајте то

• Берза
• Хартије од вредности
• Обвезнице и акције
• Тржиште новца

На пракси

• Опишите специфичности „примарног” и „секундарног” тржишта хартија од вредности.
• Идентификујте и опишите главне учеснике на примарном и секундарном тржишту.
• Опишите функције финансијског тржишта и његов утицај на економски развој.
• Утврдити карактеристике функционисања светских тржишта злата.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

4. Управљање инвестиционим процесом

Истражите

1. Опције улагања: једнократна улагања, редовна улагања. Мешовите опције
2. Управљање инвестиционим портфолиом
3.Примери портфеља водећих инвестиционих компанија у свету
4. Структура инвестиционог портфолија
5. Одређивање инвестиционих циљева и ресурса
6. Узимајући у обзир временски хоризонт и постојећа улагања инвеститора

Савладајте то

• Једнократна инвестиција
• Редовне инвестиције
• Инвестициони портфељ
• Управљање портфолиом

На пракси

• Направите контролну листу за структуру вашег инвестиционог портфолија.
• Изградите инвестициони портфолио из неколико индустрија.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

5. Финансијска активност под условима ризика

Истражите

1. Тржишни ризик. Мера процене ризика. Волатилност
2. Зависност ризика од хоризонта улагања за различите класе средстава
3. Тржишни и инфлаторни ризици у кратком и дугорочном периоду
4. Инвестициони портфолио током инфлације и девалвације
5. Ризик и награда диверзификованог портфеља
6. Проблеми диверзификације. Оптималан број класа средстава у портфолију
7. Ребаланс портфеља
8.Врсте и методе ребаланса

Савладајте то

• Врсте ризика
• Зависност од ризика
• Диверсификација
• Ребаланс портфеља

На пракси

• Диверзификујете инвестициони портфолио клијента.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

6. Опорезивање

Истражите

1. Порез на доходак физичких лица
2.Приход без пореза
3. Опорезивање инвестиција за различите категорије
4.Начини минимизирања пореза на доходак
5. Порески одбици
6. Пореска пријава
7.Пореске последице кашњења и неплаћања пореза
8. Методе пореске оптимизације за инвестиције

Савладајте то

• Задаци консултанта
• Области одговорности
• Врсте пореских олакшица
• Оптимизација пореза

На пракси

• Опишите порезе које клијент плаћа. Предложите опције оптимизације.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

7. Стране инвестиције

Истражите

1.Страна улагања
2. Диверзификација валута
3.Преглед земаља и индустрија у њима за улагање
4. Инвестициона технологија у иностранству: како отворити банковни рачун и брокерски рачун
5.Отварање програма осигурања инвестиција
6.Куповина некретнина у иностранству

Савладајте то

• Структура финансијског тржишта
• Инвестициони фондови
• Предности фондова
• Ризици фонда

На пракси

• Креирајте портфолио инвестиција у страној валути. Опишите које ће извештаје подносити клијенту приликом улагања преко страног брокерског рачуна и преко стране банке.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

8. Осигурање

Истражите

1. Услови осигурања
2. Ризик од неочекиваних трошкова
3. Потребна величина резервног фонда
4. Алати за постављање резервног фонда
5. Ризик губитка и оштећења имовине, осигурање имовине
6.Програм осигурања према ризику од инвалидитета, опасних болести, непредвиђених медицинских трошкова
7. Ризици развода и оврхе имовине, алати за заштиту од ризика
8. Избор оптималног износа осигурања за сваки ризик
9. Избор осигуравајућег друштва у Руској Федерацији или иностранству

Савладајте то

• Врсте ризика
• Резервни фонд
• Врсте осигурања
• Осигуране суме

На пракси

• Идентификујте ризике клијената и направите план за заштиту од идентификованих ризика.
• Израчунати оптимално осигурање у складу са програмом осигурања.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

9. Рад са клијентима

Истражите

1. Комуникација са клијентима
2.Индивидуални приступ различитим категоријама клијената
3.Структура састанка и преговора са клијентом
4. Идентификација и формирање финансијских циљева клијента
5.Лични финансијски план и пословни план
6. Идентификација тачака финансијског раста за клијента
7.Креирање стратегије финансијског решења корак по корак

Савладајте то

• Врсте клијената
• Структура преговора
• Врсте финансијских планова 
• Финансијска стратегија

На пракси

• Направите контролну листу за обављање иницијалних консултација са клијентом.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

10. Лични финансијски план клијента

Истражите

1. Стандардни финансијски циљеви и људски животни циклуси
2. Постављање финансијских циљева клијента
3.Анализа прихода и расхода клијената
4. Анализа ризика: контролисани и неконтролисани животни догађаји
5. Избор инвестиционог портфеља
6.Опције за одржавање личног финансијског плана
7.Начини смањења трошкова и повећања прихода
8. Ревизија финансијског плана

Савладајте то

• Финансијски циљеви
• Процена ризика
• Избор решења
• Смањење трошкова

На пракси

• Запишите клијентове финансијске циљеве.
• Припремите финансијски план.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

11. Финансијско пословно планирање

Истражите

1.Прва консултација са клијентом
2.Утврђивање финансијских циљева пословања клијента
3.Цикличност пословних потреба
4.Анализа обавеза и имовине
5.Концепт одабира финансијских инструмената за пословни план клијента
6.Израда финансијског плана
7.Формирање инвестиционе стратегије за пословне циљеве
8. Ревизија и измена финансијског плана

Савладајте то

• Консултације са клијентима
• Финансијски циљеви пословања
• Пословне потребе
• Припрема плана

На пракси

• Напишите стратегију улагања, изаберите финансијске инструменте за клијента.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.

12. Изградња каријере финансијског саветника

Истражите

1. Опције за пословни модел финансијског саветника: на основу накнада, на основу провизије, мешовити
2. Предности и мане различитих пословних модела
3.Профитабилност пословања
4. Углед финансијског саветника
5.Тражење клијената: семинари, вебинари, конференције, мејлови, књиге и чланци, како направити име за себе
6. Стицање искуства и сертификација

Савладајте то

• Пословни модели
• Репутација
• Тражите клијенте
• Цертифицатион

На пракси

• Направите план за проналажење клијената.
Наставник ће оценити резултат задатка и детаљно о ​​томе разговарати са вама.